Fondo Pensione Aperto PensPlan Profi - Comparti

ETHICAL LIFE

Carta d'identità

Fondo Pensione Aperto PensPlan Profi

Iscritto all'Albo tenuto dalla COVIP con il n. 147

Data di istituzione del Fondo: 17.05.2004

Nome Comparto: Ethical Life High Growth

Data avvio di operatività del Comparto: 02.07.2018

Rischio di Portafoglio: Alto

Categoria del Comparto: Azionario

Orizzonte temporale: Lungo (oltre 15 anni)

Parametro di riferimento: Benchmark: 5% MSCI Eurozone 0-1Y Government Bond, 20% MSCI Eurozone Government Bond, 5% MSCI EUR IG ESG Universal Corporate Bond, 49% MSCI EMU ESG Universal Net, 21% MSCI World Ex EMU ESG Universal Net.

Valorizzazione della quota: Quindicinale

Commissioni a carico del Comparto

Di gestione: 1,35%

Di performance: 0,00%

Spese a carico dell'aderente

Una tantum all'atto dell'adesione: 30 €

Annuali amministrative per aderenti residenti in Trentino Alto Adige: 5 €

Annuali amministrative per aderenti non residenti in Trentino Alto Adige: 17 €

Contributo di solidarietà annuo a garanzia di progetti di microfinanza e di sostegno finanziario tramite iniziative crowdfunding: 3 €

Trasferimento ad altro Comparto: 10 €

Trasferimento ad altro Fondo: 10 €

Apertura pratica "Rendita Integrativa Temporanea" (RITA): 50 €

Fase di erogazione delle rendite: vedi Allegato N.3 del Regolamento del Fondo

Descrizione punti chiave

La gestione risponde alle esigenze di un soggetto che ha davanti a sè ancora molti anni di attività lavorativa ed è particolarmente sensibile alle caratteristiche sociali, ambientali e di governance dei titoli nei quali investe e ricerca rendimenti interessanti per incrementare adeguatamente il proprio patrimonio. La politica di investimento prevede il 5% delle disponibilità investite in strumenti di natura monetaria e liquidità, il 25% in strumenti obbligazionari ed il restante 70% in strumenti di natura azionaria. La percentuale azionaria può variare da un minimo del 50% ad un massimo del 90%, per scendere sino allo 0% in fasi di mercati eccezionali per limitare il rischio di portafoglio.

Il Fondo mette gratuitamente a disposizione degli aderenti un sistema di avvisi automatici che suggeriscono una riallocazione dell'investimento previdenziale basato su un principio "life cycle".

Carta d'identità

Fondo Pensione Aperto PensPlan Profi

Iscritto all'Albo tenuto dalla COVIP con il n. 147

Data di istituzione del Fondo: 17.05.2004

Nome Comparto: Ethical Life Growth

Data avvio di operatività del Comparto: 02.07.2018

Rischio di Portafoglio: Medio

Categoria del Comparto: Bilanciato

Orizzonte temporale: Medio/Lungo (tra 10 e 15 anni)

Parametro di riferimento: Benchmark: 5% MSCI Eurozone 0-1Y Government Bond, 36% MSCI Eurozone Government Bond, 9% MSCI EUR IG ESG Universal Corporate Bond, 35% MSCI EMU ESG Universal Net, 15% MSCI World Ex EMU ESG Universal Net.

Valorizzazione della quota: Quindicinale

Commissioni a carico del Comparto

Di gestione: 1,10%

Di performance: 0,00%

Spese a carico dell'aderente

Una tantum all'atto dell'adesione: 30 €

Annuali amministrative per aderenti residenti in Trentino Alto Adige: 5 €

Annuali amministrative per aderenti non residenti in Trentino Alto Adige: 17 €

Contributo di solidarietà annuo a garanzia di progetti di microfinanza e di sostegno finanziario tramite iniziative crowdfunding: 3 €

Trasferimento ad altro Comparto: 10 €

Trasferimento ad altro Fondo: 10 €

Apertura pratica "Rendita Integrativa Temporanea" (RITA): 50 €

Fase di erogazione delle rendite: vedi Allegato N.3 del Regolamento del Fondo

Descrizione punti chiave

La gestione risponde alle esigenze di un soggetto che ha davanti a sé ancora alcuni anni di attività lavorativa ed è particolarmente sensibile alle caratteristiche sociali, ambientali e di governance dei titoli nei quali investe. La politica di investimento prevede il 5% delle disponibilità complessive del Comparto investite in strumenti di natura monetaria e liquidità, il 45% in strumenti obbligazionari ed il restante 50% in strumenti di natura azionaria. La percentuale azionaria può variare da un minimo di 35% ad un massimo del 65%, per scendere sino allo 0% in fasi di mercati eccezionali per limitare il rischio di portafoglio.

Il Fondo mette gratuitamente a disposizione degli aderenti un sistema di avvisi automatici che suggeriscono una riallocazione dell'investimento previdenziale basato su un principio "life cycle".

Carta d'identità

Fondo Pensione Aperto PensPlan Profi

Iscritto all'Albo tenuto dalla COVIP con il n. 147

Data di istituzione del Fondo: 17.05.2004

Nome Comparto: Ethical Life Balanced Growth

Data avvio di operatività del Comparto: 02.07.2018

Rischio di Portafoglio: Medio

Categoria del Comparto: Obbligazionario Misto

Orizzonte temporale: Medio (tra i 5 e 10 anni)

Parametro di riferimento: Benchmark: 5% MSCI Eurozone 0-1Y Government Bond, 52% MSCI Eurozone Government Bond, 13% MSCI EUR IG ESG Universal Corporate Bond, 21% MSCI EMU ESG Universal Net, 9% MSCI World Ex EMU ESG Universal Net.

Valorizzazione della quota: Quindicinale

Commissioni a carico del Comparto

Di gestione: 1,00%

Di performance: 0,00%

Spese a carico dell'aderente

Una tantum all'atto dell'adesione: 30 €

Annuali amministrative per aderenti residenti in Trentino Alto Adige: 5 €

Annuali amministrative per aderenti non residenti in Trentino Alto Adige: 17 €

Contributo di solidarietà annuo a garanzia di progetti di microfinanza e di sostegno finanziario tramite iniziative crowdfunding: 3 €

Trasferimento ad altro Comparto: 10 €

Trasferimento ad altro Fondo: 10 €

Apertura pratica "Rendita Integrativa Temporanea" (RITA): 50 €

Fase di erogazione delle rendite: vedi Allegato N.3 del Regolamento del Fondo

Descrizione punti chiave

La gestione risponde alle esigenze di un soggetto che ha davanti a sé ancora pochi anni di attività lavorativa ed è particolarmente sensibile alle caratteristiche sociali, ambientali e di governance dei titoli nei quali investe. La politica di investimento prevede il 5% delle disponibilità complessive del Comparto investite in strumenti di natura monetaria e liquidità, il 65% in strumenti obbligazionari ed il restante 30% in strumenti di natura azionaria. La percentuale azionaria può variare da un minimo di 21% ad un massimo del 39%, per scendere sino allo 0% in fasi di mercati eccezionali per limitare il rischio di portafoglio.

Il Fondo mette gratuitamente a disposizione degli aderenti un sistema di avvisi automatici che suggeriscono una riallocazione dell'investimento previdenziale basato su un principio "life cycle".

Carta d'identità

Fondo Pensione Aperto PensPlan Profi

Iscritto all'Albo tenuto dalla COVIP con il n. 147

Data di istituzione del Fondo: 17.05.2004

Nome Comparto: Ethical Life Conservative

Data avvio di operatività del Comparto: 02.07.2018

Rischio di Portafoglio: Basso

Categoria del Comparto: Obbligazionario Misto

Orizzonte temporale: Breve (fino a 5 anni)

Parametro di riferimento: Benchmark: 5% MSCI Eurozone 0-1Y Government Bond, 68% MSCI Eurozone Government Bond, 17% MSCI EUR IG ESG Universal Corporate Bond, 7% MSCI EMU ESG Universal Net, 3% MSCI World Ex EMU ESG Universal Net.

Valorizzazione della quota: Quindicinale

Commissioni a carico del Comparto

Di gestione: 0,80%

Di performance: 0,00%

Spese a carico dell'aderente

Una tantum all'atto dell'adesione: 30 €

Annuali amministrative per aderenti residenti in Trentino Alto Adige: 5 €

Annuali amministrative per aderenti non residenti in Trentino Alto Adige: 17 €

Contributo di solidarietà annuo a garanzia di progetti di microfinanza e di sostegno finanziario tramite iniziative crowdfunding: 3 €

Trasferimento ad altro Comparto: 10 €

Trasferimento ad altro Fondo: 10 €

Apertura pratica "Rendita Integrativa Temporanea" (RITA): 50 €

Fase di erogazione delle rendite: vedi Allegato N.3 del Regolamento del Fondo

Descrizione punti chiave

La gestione risponde alle esigenze di un soggetto ormai prossimo alla pensione, che è particolarmente sensibile alle caratteristiche sociali, ambientali e di governance dei titoli nei quali investe e decide di optare per una gestione prudente. La politica di investimento prevede il 5% delle disponibilità complessive del Comparto investite in strumenti di natura monetaria e liquidità, il 85% in strumenti obbligazionari ed il restante 10% in strumenti di natura azionaria. La percentuale azionaria può variare da un minimo di 0% ad un massimo del 13%.

Il Fondo mette gratuitamente a disposizione degli aderenti un sistema di avvisi automatici che suggeriscono una riallocazione dell'investimento previdenziale basato su un principio "life cycle".

Carta d'identità

Fondo Pensione Aperto PensPlan Profi

Iscritto all'Albo tenuto dalla COVIP con il n. 147

Data di istituzione del Fondo: 17.05.2004

Nome Comparto: Ethical Life Short Term

Data avvio di operatività del Comparto: 02.07.2018

Rischio di Portafoglio: Basso

Categoria del Comparto: Obbligazionario Puro

Orizzonte temporale: Breve (fino a 5 anni)

Parametro di riferimento: Benchmark: 5% MSCI Eurozone 0-1Y Government Bond, 95% MSCI Eurozone 1-3Y Government Bond.

Valorizzazione della quota: Quindicinale

Commissioni a carico del Comparto

Di gestione: 0,70%

Di performance: 0,00%

Spese a carico dell'aderente

Una tantum all'atto dell'adesione: 30 €

Annuali amministrative per aderenti residenti in Trentino Alto Adige: 5 €

Annuali amministrative per aderenti non residenti in Trentino Alto Adige: 17 €

Contributo di solidarietà annuo a garanzia di progetti di microfinanza e di sostegno finanziario tramite iniziative crowdfunding: 3 €

Trasferimento ad altro Comparto: 10 €

Trasferimento ad altro Fondo: 10 €

Apertura pratica "Rendita Integrativa Temporanea" (RITA): 50 €

Fase di erogazione delle rendite: vedi Allegato N.3 del Regolamento del Fondo

Descrizione punti chiave

La gestione risponde alle esigenze di un soggetto ormai prossimo alla pensione, che è particolarmente sensibile alle caratteristiche sociali, ambientali e di governance dei titoli nei quali investe e decide di optare per una gestione molto prudente in cui i titoli di capitale non siano presenti. La politica di investimento prevede il 5% delle disponibilità complessive del Comparto investite in strumenti di natura monetaria e liquidità, il 95% in strumenti obbligazionari. Per la componente monetaria ed obbligazionaria gli investimenti sono diversificati a livello globale, pur mantenendo una preferenza all’interno dell’area Euro.

Il Fondo mette gratuitamente a disposizione degli aderenti un sistema di avvisi automatici che suggeriscono una riallocazione dell'investimento previdenziale basato su un principio "life cycle".

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